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Je früher Sie sich mit Ihren Finanzen im Bezug auf die Pension beschäftigen, desto mehr finanzielle Freiheit können Sie im dritten Lebensabschnitt geniessen.

Wann ist der richtige Zeitpunkt für eine Pensionsplanung? Die Antwort lautet: Man kann nicht früh genug damit anfangen! Denn Ihr Ruhestand sollte vor allem eins sein: unbeschwert. 

Die 10. wichtigsten Schritte für eine finanziell sorglose Pension:

  1. Orientierung, Übersicht verschaffen, Bestandesaufnahme, Wünsche und Ziele
  2. Budgetplanung, Budget erstellen
  3. Übersicht über meine gesamte Vorsorge- und Vermögenswerte erstellen
  4. AHV Rente berechnen lassen. 
  5. Pensionskasse: Rente oder Kapital beziehen? Planung und Berechnung erstellen
  6. Wohnen, Liegenschaft: Meine Wohnsituation im Alter regeln. Brauche ich mein Einfamilienhaus im Alter noch? Oder will ich dieses an meine Kinder weitergeben oder an Dritte verkaufen? Wenn ich meine Liegenschaft behalte, was verlangt die Bank bezüglich Amortisation?
  7. Vermögensplanung und Vermögensallokation, Kapitalanlage und Kapitalverzehr planen
  8. Steuerplanung, wie kann ich meine Steuerbelastung optimieren?
  9. Nachlassplanung, wie will ich meinen Nachlass regeln?
  10. Neutraler und unabhängiger Honorarberater beziehen.

Gerne sind wir für Sie da.