Private Finanzplanung und Vermögensstrukturierung

Wir empfehlen jedem Unternehmer, frühst möglich seine privaten Finanzen zu strukturieren.

Das heisst, zuerst Geschäftsvermögen und Privatvermögen sauber voneinander trennen. In einem nächsten Schritt ist der private Vermögensaufbau, spätestens im Hinblick auf die Nachfolgeregelung zu forcieren.

Dabei sind verschiedene Vermögenswerte, wie Immobilien, Wertschriften, BVG Pensionskasse, Säule 3a Vorsorgeguthaben, etc. aufeinander abzustimmen. Im Hinblick auf die Nachfolge sollte ein Budget, eine Liquiditätsplanung und eine private Vermögensplanung erstellt werden.

Damit können die Weichen rechtzeitig gestellt und allenfalls nötige Massnahmen für den Vermögensaufbau getroffen werden.